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Janvier 2019 - SCPI

Quelles SCPI vont revaloriser leur part en 2019 ?

Depuis plusieurs mois, on assiste à des revalorisations du prix de la part de plusieurs SCPI. PF Grand Paris, Novapierre Allemagne ou encore Corum ont ainsi réservé de bonnes surprises à leurs souscripteurs. Plus récemment, Épargne foncière a revalorisé sa part de 1.25% au 21 janvier. Trop tard malheureusement pour profiter de la revalorisation de cette SCPI, mais pas de toutes ses autres qualités. Et pour ceux qui recherchent absolument des revalorisations, on en attend d'autres pour les prochaines semaines. Comment ne pas louper le coche ?

Un heureux événement

La Française AM, société de gestion de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) a réalisé le 21 janvier dernier une revalorisation de 1,25% du prix de part de la SCPI Épargne Foncière. À 800 euros, la valeur de la part est donc passé à 810 euros le 21 janvier. Une excellente nouvelle donc pour les détenteurs de parts de cette SCPI qui enregistre donc une plus-value latente.

Trop tard donc pour profiter de cette plus value, mais pas des autres qualités de la SCPI. Même après la revalorisation, Epargne Foncière conserve tous ses atouts.

Créée en 1968, Epargne Foncière ne manque pas d’atouts. D’abord, c’est l'une des plus anciennes SCPI présentes sur le marché puisqu’elle a soufflé l'année dernière 50 bougies. C’est également un des plus grosses capitalisations du marché ce qui assure une très bonne liquidité. Avec plus de 2 milliards de patrimoine, Epargne Foncière représente tout simplement « le gros paquebot » prêt à affronter toutes les tempêtes.

Pilotée par un partenaire de renom, La Française, Épargne Foncière a diversifié son portefeuille en intégrant des actifs de qualité dans les commerces et d’actifs immobiliers de type bureaux, en particulier à Paris et en région parisienne. Elle s'est également tournée vers l’Europe avec des actifs en Allemagne, en Irlande et au Pays-bas. Cette mutualisation des risques, avec 290 immeubles en portefeuille, couplée à un taux d'occupation financier supérieur à 90% permet d'obtenir des résultats régulièrement supérieurs au marché locatif des particuliers. Les principaux locataires d'Epargne Foncière sont des sociétés de choix telles que Castorama, Sony Europe, Carrefour, Sodexo ou Orange pour ne citer qu'elles.

Avec de tels locataires de prestige en portefeuille, les résultats de la SCPI ne peuvent qu’être solides. Le TRI* s’affiche à 8,88%** sur 15 ans tandis que le taux de distribution*** s'est élevé à 4,46%**, l'an dernier, un taux qui devrait dépasser la moyenne des SCPI.

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Les dessous de la revalorisation de parts

Vous êtes l'heureux propriétaire de parts de SCPI ou vous souhaitez en acquérir, séduits par le couple rendement/risque attrayant et par un investissement dont le ticket d'entrée est plus raisonnable que l'achat d'un bien en physique.

Comme tout investissement immobilier, en plus du rendement, le porteur de part souhaitera aussi que la valeur de son investissement augmente dans le temps, notamment avec la hausse des prix immobiliers. Le mécanisme de revalorisation de parts récompense en quelque sorte leur patience. Pour leur octroyer cette récompense, les sociétés de gestion font en sorte de sélectionner rigoureusement les biens en portefeuille afin de faire progresser le patrimoine de la SCPI. Mais ce n'est pas tout... La société de gestion va également effectuer des arbitrages (achat-vente d'immeubles) afin d’augmenter la valeur des parts. L’évolution du prix de la part reflète donc la capacité de la société de gestion à gérer son patrimoine immobilier. Lorsque la valeur de son parc immobilier a significativement augmenté, la société de gestion sera en mesure d'augmenter la valeur du prix de sa part, afin d'adapter le prix des nouvelles souscriptions, mais aussi pour récompenser ses porteurs de part. Car s le prix de la part augmente, votre patrimoine en tant qu’associé en profite mécaniquement.

Comme pour une action, le prix de la part fluctue dans le temps, à la hausse mais aussi à la baisse. Ainsi, les meilleures SCPI présentes sur le marché n'ont jamais vu le prix de leur part baisser. Une évolution positive et constante du prix de la part est un gage de stabilité et de solidité pour les associés.

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Comment profiter et ne pas louper le coche des revalorisations de parts ?

Depuis plusieurs mois l'année, on assiste à des revalorisations du prix de la part de plusieurs SCPI à l'image d'Epargne foncière.

A peine six mois après sa réouverture, la SCPI PF Grand Paris a revalorisé de 4,90% le prix de sa part ! Une excellente nouvelle ! La SCPI Novapierre 1 en a fait de même en augmentant le prix de sa part de 2,32%. D'autres SCPI leur ont emboîté le pas. Les porteurs de parts de Pierre 48, une autre SCPI phare de la société de gestion Paref, ont profité de cette bonne nouvelle tout comme ceux de Novapierre Allemagne et Corum XL, deux SCPI qui permettent d'investir à l'international.

S'il est trop tard pour profiter de la revalorisation d’Épargne Foncière, d'autres SCPI n'ont toujours pas communiqué sur leurs intentions. Investir en parts de SCPI juste avant une revalorisation est une opportunité rare.

Comment ne pas louper le coche ? En étant régulièrement informé(e) des prochaines opportunités ! Pour ne rien manquer des opportunités à venir, inscrivez-vous !

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Communication non contractuelle à but publicitaire

* TRI : Taux de rentabilité interne. Il indique la rentabilité d'un investissement sur une période donnée en tenant compte à la dois du prix d'acquisition, des revenus perçus sur la période d'investissement et de la valeur de retrait.

** Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

*** TDVM : Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché mesure le niveau de distribution historique. Il est la division du dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année N.

Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :

- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.
- La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.