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Juillet 2019 - Assurance vie

Les magazines Investir et Mieux Vivre Votre Argent plébiscitent l'assurance-vie by MonFinancier

Fonds euros, unités de compte, frais et options, MonFinancier Retraite Vie multiplie les bonnes notes et enchaîne les récompenses. Après les Dossiers de L'Épargne et Gestion de Fortune, c'est au tour des magazine Investir/LesÉchos et Mieux Vivre Votre Argent de plébisciter notre contrat d'assurance-vie, en lui accordant la mention bien.

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Trois étoiles pour Mieux Vivre Votre Argent

Pour son numéro de Juillet-Août, Mieux Vivre Votre Argent propose son Top 100 de l'assurance-vie. Une sélection qui « repose sur une idée simple : analyser les produits mis en avant par les établissements financiers ».

Le magazine juge d'abord l'ossature du contrat : frais souplesse, garanties complémentaires, options, etc. Il analyse ensuite le rendement du fonds en euros sur plusieurs échelles de temps, notamment sur la période 2015-2016. Sur les unités de compte, MVVA regarde le nombre de fonds proposés, leur diversité, leur ouverture à la multigestion. Enfin d'autres éléments comme l'ancienneté du contrat et la qualité du service après-vente entrent en ligne de compte.

MonFinancier Retraite Vie a obtenu la mention bien de Mieux Vivre Votre Argent aux Grands Prix 2019 (catégorie fonds en euros et multisupports). Il obtient trois étoiles dans chacune des catégories jugées (Frais et options, Fonds en euros, et autres fonds).

Mieux Vivre Votre argent a notamment souligné un produit « très accessible, puisque 100 euros suffisent à la souscription », la qualité des fonds en euros « dont Suravenir Opportunités 2,80 % en 2018 sous conditions » et plus de 700 unités de compte « couvrant toutes les classes d'actifs, y compris la pierre papier ».

Le Magazine note également la gestion profilée (« MF étoilée) avec « cinq solutions, du sécuritaire à l'offensif, dès 100 euros et, point clé, sans surcoût ». Et finit par ajouter qu' « Outre une distribution digitale, MonFinancier a des agences à Cannes, Paris et Rennes» .

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>> Je demande une documentation complète sur le contrat MonFinancier Retraite Vie noté 3 étoiles par MVVA

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Mention chez Investir

Comme chaque année à la même période, Investir/LesÉchos publie son dossier sur l'assurance-vie.

C'est maintenant devenu une habitude : le journal encense les contrats d'assurance-vie en ligne sans frais d'entrée et avec la gamme de supports la plus performante, fonds en euros et unités de compte.

Pas étonnant que le marché de l'assurance-vie en ligne soit en forte croissance : selon le journal, le taux de souscription d'un contrat d'assurance-vie par Internet est passé de 5% à 10% entre 2017 et 2019 (un taux qui nous parait quand même très insuffisant quand on voit l'écart de qualité entre les contrats en ligne et les contrats d'agences bancaires qui restent les plus souscrits).

Investir a sélectionné 31 contrats d'assurance-vie, les meilleurs du marché, dont 23 sont des contrats web. Parmi ceux-ci, notre contrat MonFinancier Retraite Vie est dans le Top 5 avec une note de 15.5/20.

Pour sa présélection, Investir a tenu à choisir uniquement les contrats qui proposent un fonds dans chaque grande classe d'actifs (actions françaises, internationales, États-Unis, émergents, diversifié, obligations internationales, gestion alternative, etc...) et avec au moins 50 fonds notés 5 étoiles par Quantalys.

MonFinancier Retraite Vie obtient la note « technique » maximale (5/5) : frais, souplesse, ticket d'entrée, choix d'option d'arbitrage automatique, plusieurs modes de gestion... Pour Investir, il s'agit de « l'un des contrats les plus accessibles de la sélection en termes de frais et de ticket d'entrée.

MonFinancier Retraite Vie obtient également la meilleure note sur le fonds en euros (4,5/5, personne ne fait mieux). Avec notamment « Suravenir Opporuntiés disponible sous conditions d'investissement sur des unités de compte (2,8 % en 2018).

On regrettera quand même la note de 6/10 sur les unités de compte malgré 709 fonds dont « 12 fonds conseillés par Investir ». A titre de comparaison le contrat Puissance Avenir a lui été obtenu une noté de 9/10 avec 697 fonds et 16 fonds conseillés par Investir. Les mêmes que nous avec en plus BSO France, Groupama Europe Stock N, et JPM European Strategic Growth. Problème : ces 3 fonds sont bel et bien disponibles sur MonFinancier Retraite Vie. On leur pardonnera cet oubli...

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>> Je reçois une information détaillée sur le contrat MonFinancier Retraite Vie noté 15.5/20 par Investir

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Tableau de récompense

Ces deux mentions du mois viennent compléter le tableau de récompense déjà bien garni de MonFinancier Retraite Vie.

Depuis le début de l'année, nous avons rajouté au tableau des trophées l'Oscar du meilleur contrat nouvelle génération - Fonds en euros dynamiques de Gestion de Fortune.


" MonFinancier Retraite Vie affiche toutes les caractéristiques d'un contrat haut de gamme, tout en étant accessible au plus grand nombre et propose une tarification ultra-compétitive. Le contrat nouvelle génération par excellence.
Haut de gamme car évolutif (référencement régulier de nouveaux supports), souple (possibilité de consulter, gérer son contrat en ligne et modifier gratuitement son profil de gestion à tout moment), et disposant d’une offre financière complète et pertinente : des fonds en euros particulièrement performants avec notamment l'un des meilleurs fonds en euros du marché de l’assurance vie depuis sa création (Suravenir Opportunités), 736 Unités de Compte (OPCVM, ETF, SCPI, OPCI, SCI, certificats, produits structurés) ou la Gestion Profilée MF Etoilée sans frais additionnels.
Accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100 €, les versements programmés (facultatifs) sont possible dès 25 € par mois et les versements complémentaires dès 50 €.
Tarification ultra-compétitive puisque 0 % de frais à vie (hors supports spécifiques SCPI, SCI, OPCI et ETF) sur tous les versements (initial, libres et programmés), gratuité des arbitrages et des options d'arbitrages programmés (rééquilibrage automatique, dynamisation progressive de l’investissement, arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values, dynamisation des plus-values, stop-loss relatif) et frais de gestion annuels de seulement 0.60 % sur les unités de compte et les fonds en euros."

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>> Je veux une information détaillée sur le contrat MonFinancier Retraite Vie récompensé par Gestion de Fortune

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Depuis plusieurs années, le contrat MonFinancier Retraite Vie est salué par la presse spécialisée. Que ce soit pour Investir, Mieux Vivre Votre Argent, Gestion de Fortune, notre contrat phare affiche toutes les caractéristiques des contrats haut de gamme, tout en étant accessible au plus grand nombre.

Et cette année encore, MonFinancier Retraite Vie récolte le Label d’Excellence 2019 décerné par les Dossiers de l’Épargne. Surtout, ce contrat reçoit cette distinction pour la cinquième année consécutive !

Rendement du fonds en euros, la qualité de l’information des clients, la souplesse, l’accessibilité, la diversification des supports, les outils d'aide à la gestion et bien sûr la compétitivité des contrats.... Que des critères dans lesquels MonFinancier Retraite Vie excelle et c'est donc logiquement que notre contrat enchaîne les remises de prix...

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>> Je veux une information détaillée sur le contrat MonFinancier Retraite Vie multi-récompensé par la presse spécialisée

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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.

*Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 40 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, depuis le 30 janvier 2019, tout versement supérieur ou égal à 500 000 € doit être investi à 30% minimum en Unités de Compte.

** A la différence des fonds en euros, les Unités de Compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse.

MonFinancier Retraite Vie est un contrat individuel d'assurance-vie assuré par SURAVENIR, Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 470 000 000 euros. Société mixte régie par le Code des Assurances / Siren 330 033 127 RCS Brest. Siège social : 232 rue Général Paulet - BP 103 - 29802 Brest Cedex 9.